Осторожно, подпольные банкиры!

0
168

Практически все мы периодически сталкиваемся с финансовыми трудностями. Бывают ситуации, когда срочно нужны наличные. И что делать, если у родственников и знакомых их нельзя занять? А для обращения в банк нет времени (тем более что гражданина, который пришёл в государственное финансовое учреждение, может ожидать отказ  в кредите или в проведении любой другой банковской  операции). Можно ли прибегать к услугам подпольных банкиров?

Общее понятие о подпольных банкирах

Начнём с общей характеристики данного понятия. Известно, что кроме официальных банковских учреждений на территории России действуют и другие организации, деятельность которых не всегда чиста перед законом. Теневые банкиры – это люди, которые занимаются неофициальной банковской деятельностью. Подпольные банки существуют нелегально, без лицензий и других разрешительных документов. Они предлагают следующие услуги:

  • Обналичивание крупных денежных сумм (свыше 600 000 рублей);
  • Выполняют операции по конвертированию валюты (в том числе оформляют кредит в иностранной валюте);
  • Осуществляют денежные переводы национальной и иностранной валюты в другие страны и т.д.

Подпольные финансовые организации обычно находятся в каких-либо не очень приметных местах, к примеру, в бывшем здании школы, котельной, списанном старом подвале и т.п. Однако они также могут быть завуалированными, то есть это может быть в полнее официальное банковское учреждение или любая другая организация, например, парикмахерская, которое помимо своего прикрытия, занимается ещё и теневыми финансовыми операциями.

Как работает схема теневых банкиров

Теневые банки имеют очень узкий круг клиентов, которые не только постоянно пользуются услугами неофициального финансового учреждения, но и приводят новых заемщиков по большому блату. Как же работают теневые организации? К примеру, если банку нужно провести такую операцию, как обналичивание денег, то он с начала открывает несколько компаний-однодневок, каждая из которых может оказывать консалтинговые или маркетинговые услуги, при этом их реальную деятельность нельзя проверить (процедура открытия происходит через десять разных организаций, главную из которых сложно выследить). Далее – если клиенту нужно обналичить энную сумму денег, то он осуществляет на счёт одной из таких фирм денежный перевод, якобы за оказание маркетинговых или консалтинговых услуг и потом получает назад наличные с учётом 2-5%, которые идут в счёт теневого банка за оказание услуг. По определенной договорённости свои наличные деньги клиент может забрать самостоятельно либо получить их с помощью курьера или инкассатора, которые работают на теневую организацию. Все остальные операции теневой организации проводятся похожим способом. Такие денежные операции очень сложно проследить.

Причины обращения к теневым банкирам

Почему же люди обращаются к нелегальным финансистам? Всё очень просто: во-первых, такие банкиры никогда ничего не спрашивают (на какие цели будут потрачены денежные средства, где клиент взял деньги и другие данные заёмщика), во-вторых, для того, чтобы получить нужную сумму денег клиенту не нужно предоставлять кредитору никаких традиционных для банков документов (справку о доходах, трудовую книжку, не нужно поручительство и т.д.), в-третьих, можно получить практически любую сумму под высокие проценты и т.д. Кроме того, согласно ГК все клиенты банков, которым нужно срочно обналичить свыше 600 000 рублей становятся объектом пристального внимания финансовой государственной разведки. Главное преимущество таких банков – это то, что у них нет установленных лимитов (обналичить и перевести можно любую сумму денег).

Кто может воспользоваться услугами теневого банка

Как уже говорилось ранее, воспользоваться услугами тайного банка могут только самые приближённые люди. По данным правоохранительных органов, чаще всего к теневым финансистам обращаются состоятельные люди, бизнесмены, которые испытываю потребность в больших суммах наличных денежных средств.

Хотелось бы подвести итоги всего выше сказанного. Теневые организации с одной стороны – это удобство и неограниченные возможности (например, быстрый кредит на покупку автомобиля), с другой же стороны – деятельность засекреченной организации не законна. Поэтому нужно несколько раз подумать, прежде чем обращаться за помощью к теневому банкиру. Если даже вам срочно нужны деньги, то всегда можно воспользоваться услугами таких финансово-кредитных посредников, как ломбарды или получить с помощью официального банка – моментальный кредит всего за 25-30 минут.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ