Борьба банков против мошенничества с кредитами

Не каждый заемщик чесно выплачивает свои долги, или погашает кредит досрочно. Значительное количество из них берут кредит, предварительно зная, что не смогут выплатить. Банковская система России длительное время работает над опознанием мошенника-заемщика еще до того, как ему выдадут кредит.  Для обмена информацией о кредитополучателях БКИ (бюро кредитных историй) создало сервис, который позволит оценить будущего заемщика.

Сегодня в стране существует две главные системы, которые работают с целью определения кредитных мошенников.  Эти системы, не смотря на то, что разработаны с участием БКИ, существенно отличаются по своим возможностям и работе. Если БКИ содержит информацию о просрочках, задолженностях по кредитам всех клиентов банков, то антимошеннические системы находят именно мошенников.

В России известны на настоящий момент две системы определения мошенничества:

  1. FPS – система запущена в 2010 году. С  ней работают такие банки как Хоум, Альфа-Банк.
  2. Hunter – система запущена в 2012 году. Она более усовершенствована. С ней работают Сбербанк, Траст, Юникредит, Связной, Открытие, а также их интернет-банки и другие.

Целью этих программ является обнаружение мошенничества с кредитами еще до того, как банк выдаст клиенту нужную сумму.

Сегодня в базе систем около 100 миллионов заявок, по которым они могут проанализировать заемщика. Система анализирует минимальные сходства по уже существующим заявкам. Позывом для недоверия клиенту может стать даже неточно указанный возраст в двух разных заявках, или дата рождения и прочее. Анализируют даже почерк заемщика.

Большинство банков проводят проверку по этих системах, особенно в случаях рефинансирования.

2 КОММЕНТАРИИ

  1. здравствуйте подскожите пожалуйста я не раз не брала кредит мне пришло письмо в котором одобреноа мне сумма 100 000тысяч рублей но когда я обратилась ваш банк мне отказали девушка обьяснила что у меня плохая кредитная история обьясните почему ведь я непользовалась услугами вашего банка жду ответа

    • Здравствуйте! Если вообще никогда не брали кредит, то у вас и не должно быть кредитной истории ни «хорошей», ни «плохой». Возможно произошла путаница с вашей фамилией. Для этого вам нужно обратиться в бюро кредитных историй и выяснить в чём дело. Кроме того, возможно, кто-то из членов вашей семьи имел кредитную задолженность. Во время выдачи кредита, банки обращают внимание и на это.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ